Operar en el mercado es arriesgado y toda su inversi贸n puede estar en riesgo. Producto dif铆cil de comprender, la CNMV ha determinado que no es adecuado para los peque帽os inversores, debido a la complejidad y alto riesgo que implica.

Cuenta personal

DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA EL REGISTRO DEL CLIENTE

Antes de activar su cuenta de cliente, tiene que brindarnos prueba de su identidad y verificaci贸n de residencia.

PDI – VERIFICACI脫N DE IDENTIDAD DEL CLIENTE

Copia de uno de los siguientes documentos de identificaci贸n

  • Pasaporte: p谩gina doble con foto (MRZ/zona legible por m谩quina 鈥 l铆neas claramente visibles)
  • ID 鈥 ambos lados (MRZ/zona legible por m谩quina 鈥 l铆neas claramente visibles)
  • Licencia de conducir 鈥 ambos lados

La copia debe incluir:

  • Nombre y apellido
  • Fecha de nacimiento
  • No debe superar la fecha de vencimiento

*El domicilio especificado en la ID no necesita ser el mismo que el domicilio especificado al momento del registro

PDR 鈥 VERIFICACI脫N DE RESIDENCIA DEL CLIENTE

El objeto de la verificaci贸n del domicilio es obtener una direcci贸n donde el cliente resida usualmente, que no necesariamente coincida con el domicilio de residencia permanente. Por lo tanto, por ejemplo, se necesita una factura de electricidad, ya que se asume que es donde el cliente se queda realmente.

Exigimos una copia de los siguientes documentos:

  • Una cuenta o una factura de servicios p煤blicos: electricidad, gas, agua, recolecci贸n de residuos
  • Una factura de Internet
  • Factura de l铆nea telef贸nica fija
  • Resumen (bancario o de tarjeta de cr茅dito)
  • Contrato de alquiler o cuenta de alquiler
  • Confirmaci贸n nacional de residencia
  • Pr茅stamo hipotecario
  • Carta oficial (polic铆a, embajada, oficina municipal, documento impositivo, certificado electoral, documento de la empresa de seguridad social)

La copia debe incluir:

  • Nombre completo
  • Domicilio
  • Fecha

NO SE ACEPTAR脕N LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS:

  • Seguros (Aegon, D么vera, seguro de veh铆culos, etc.)
  • Factura de tel茅fono celular
  • Documentos manuscritos

Otros documentos

Si un cliente vive con una familia y no puede enviar un documento de residencia a su nombre, le pediremos al cliente que env铆e los siguientes documentos de un miembro de la familia (madre, padre, esposa, esposo).

  • PDI 鈥 VERIFICACI脫N DE IDENTIDAD DEL CLIENTE
  • PDR 鈥 VERIFICACI脫N DE RESIDENCIA DEL CLIENTE
  • En el caso de madre/padre, necesitamos la partida de nacimiento del cliente
  • En el caso de esposa/esposo, necesitamos la partida de matrimonio

Cuenta empresarial

Si el cliente est谩 interesado en establecer una cuenta para su negocio, empresa u otro tipo de entidad comercial, debe enviar documentos que demuestren hechos (un documento puede demostrar muchos hechos de una vez):

  • N煤mero de empresa en el registro
  • Nombre de la empresa registrada y raz贸n social (si fuese diferente del nombre registrado)
  • La oficina registrada de la empresa y el lugar donde se lleva a cabo el giro comercial, si fuesen diferentes de la oficina registrada de la empresa
  • Miembros del directorio, gerentes ejecutivos u otros individuos autorizados a actuar en representaci贸n de la empresa
  • La decisi贸n de la empresa acerca de la designaci贸n de un representante que est茅 autorizado a acceder a la cuenta
  • La decisi贸n de la empresa de abrir una cuenta
  • La lista de los propietarios m谩ximos de la empresa, excluyendo a las propiedades que cotizan en bolsa, que se ubican en un mercado regulado europeo o un tercer mercado con derechos de revelaci贸n de la informaci贸n y transparencia equivalentes
  • Una lista de los propietarios registrados que act煤an como representantes designados de la empresa

Es necesario brindar copias originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.

DOCUMENTOS RECONOCIDOS:

  • Certificado de existencia y representaci贸n legal
  • Estatuto de fundaci贸n
  • Acta constitutiva
  • Escritura de constituci贸n
  • El formulario de la decisi贸n de la empresa acerca de la designaci贸n de un representante que est茅 autorizado a acceder a la cuenta (Anexo 1)
  • El formulario de la decisi贸n de la empresa de abrir una cuenta (Anexo 2)

Si el propietario registrado act煤a como representante designado de los propietarios en ultima instancia, se requiere lo siguiente:

  • Copia del acuerdo de fideicomiso
  • PDI y PDR de las siguientes personas:

鈥 Un representante autorizado a acceder a la cuenta
鈥 Propietarios m谩ximos
鈥 Un representante designado

Tarjeta de cr茅dito

Para evitar fraudes con tarjetas de cr茅dito, solicitamos una copia de la tarjeta de cr茅dito del cliente.

LA COPIA DEBE CONTENER:

  • Nombre del titular de la tarjeta
  • Los primeros 4 d铆gitos y los 煤ltimos 4 d铆gitos del n煤mero de la tarjeta de cr茅dito
  • Fecha de vencimiento (todav铆a v谩lida)
  • Firma del titular (tachar el c贸digo CSV)

A los clientes con alta actividad de la tarjeta de cr茅dito se les solicitar谩 que env铆en una DOD (Declaraci贸n de dep贸sitos).

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