Operar en el mercado es arriesgado y toda su inversión puede estar en riesgo

Cuenta personal

DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA EL REGISTRO DEL CLIENTE

Antes de activar su cuenta de cliente, tiene que brindarnos prueba de su identidad y verificación de residencia.

PDI – VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD DEL CLIENTE

Copia de uno de los siguientes documentos de identificación

  • Pasaporte: página doble con foto (MRZ/zona legible por máquina – líneas claramente visibles)
  • ID – ambos lados (MRZ/zona legible por máquina – líneas claramente visibles)
  • Licencia de conducir – ambos lados

La copia debe incluir:

  • Nombre y apellido
  • Fecha de nacimiento
  • No debe superar la fecha de vencimiento

*El domicilio especificado en la ID no necesita ser el mismo que el domicilio especificado al momento del registro

PDR – VERIFICACIÓN DE RESIDENCIA DEL CLIENTE

El objeto de la verificación del domicilio es obtener una dirección donde el cliente resida usualmente, que no necesariamente coincida con el domicilio de residencia permanente. Por lo tanto, por ejemplo, se necesita una factura de electricidad, ya que se asume que es donde el cliente se queda realmente.

Exigimos una copia de los siguientes documentos:

  • Una cuenta o una factura de servicios públicos: electricidad, gas, agua, recolección de residuos
  • Una factura de Internet
  • Factura de línea telefónica fija
  • Resumen (bancario o de tarjeta de crédito)
  • Contrato de alquiler o cuenta de alquiler
  • Confirmación nacional de residencia
  • Préstamo hipotecario
  • Carta oficial (policía, embajada, oficina municipal, documento impositivo, certificado electoral, documento de la empresa de seguridad social)

La copia debe incluir:

  • Nombre completo
  • Domicilio
  • Fecha

NO SE ACEPTARÁN LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS:

  • Seguros (Aegon, Dôvera, seguro de vehículos, etc.)
  • Factura de teléfono celular
  • Documentos manuscritos

Otros documentos

Si un cliente vive con una familia y no puede enviar un documento de residencia a su nombre, le pediremos al cliente que envíe los siguientes documentos de un miembro de la familia (madre, padre, esposa, esposo).

  • PDI – VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD DEL CLIENTE
  • PDR – VERIFICACIÓN DE RESIDENCIA DEL CLIENTE
  • En el caso de madre/padre, necesitamos la partida de nacimiento del cliente
  • En el caso de esposa/esposo, necesitamos la partida de matrimonio

Si el cliente no usó su tarjeta/cuenta para la transferencia, sino que usó dinero de la cuenta de su madre/padre/esposa/esposo, le solicitaremos al cliente que envíe los siguientes documentos del familiar:

  • PDI – VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD DEL CLIENTE
  • PDR – VERIFICACIÓN DE RESIDENCIA DEL CLIENTE
  • En el caso de madre/padre, necesitamos la partida de nacimiento del cliente
  • En el caso de esposa/esposo, necesitamos la partida de matrimonio
  • Resumen de cuenta del respectivo familiar

Cuenta empresarial

Si el cliente está interesado en establecer una cuenta para su negocio, empresa u otro tipo de entidad comercial, debe enviar documentos que demuestren hechos (un documento puede demostrar muchos hechos de una vez):

  • Número de empresa en el registro
  • Nombre de la empresa registrada y razón social (si fuese diferente del nombre registrado)
  • La oficina registrada de la empresa y el lugar donde se lleva a cabo el giro comercial, si fuesen diferentes de la oficina registrada de la empresa
  • Miembros del directorio, gerentes ejecutivos u otros individuos autorizados a actuar en representación de la empresa
  • La decisión de la empresa acerca de la designación de un representante que esté autorizado a acceder a la cuenta
  • La decisión de la empresa de abrir una cuenta
  • La lista de los propietarios máximos de la empresa, excluyendo a las propiedades que cotizan en bolsa, que se ubican en un mercado regulado europeo o un tercer mercado con derechos de revelación de la información y transparencia equivalentes
  • Una lista de los propietarios registrados que actúan como representantes designados de la empresa

Es necesario brindar copias originales o copias certificadas de todos los documentos que demuestren los hechos requeridos.

DOCUMENTOS RECONOCIDOS:

  • Certificado de existencia y representación legal
  • Estatuto de fundación
  • Acta constitutiva
  • Escritura de constitución
  • El formulario de la decisión de la empresa acerca de la designación de un representante que esté autorizado a acceder a la cuenta (Anexo 1)
  • El formulario de la decisión de la empresa de abrir una cuenta (Anexo 2)

Si el propietario registrado actúa como representante designado de los propietarios en ultima instancia, se requiere lo siguiente:

  • Copia del acuerdo de fideicomiso
  • PDI y PDR de las siguientes personas:

– Un representante autorizado a acceder a la cuenta
– Propietarios máximos
– Un representante designado

Tarjeta de crédito

Para evitar fraudes con tarjetas de crédito, solicitamos una copia de la tarjeta de crédito del cliente.

LA COPIA DEBE CONTENER:

  • Nombre del titular de la tarjeta
  • Los primeros 4 dígitos y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta de crédito
  • Fecha de vencimiento (todavía válida)
  • Firma del titular (tachar el código CSV)

A los clientes con alta actividad de la tarjeta de crédito se les solicitará que envíen una DOD (Declaración de depósitos).

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